我国的移动支付可以说在全球排名第二，没人敢称第一。用马云的话来说，当欧美还在使用现金、刷卡的时候，我们一部手机即可搞定所有。不愧，移动支付被誉为我国新四大发明之一，相比传统现金支付，移动支付可谓给用户带来的好处不凡，通过手机交易，一方面不仅提高了支付效量和安全问题，另一方面防止假币出现。在这么多优势加持的情况下，支付宝、微信这些巨头的加持也是我国移动支付越来越普及的原因。

在移动支付普及率不断快速增长的同时，我国的互联网金融业务规模也是跟着越来越大，尤其是近两年最为显著，众多互联网金融企业如同雨后春笋，不断涌出。当然，规模增大的同时，伴随的金融风险也是越来越大，就以2018年来说，时不时出现P2P平台爆雷，不少不法分子利用互联网金融洗钱。

而为了防止这些现象的发生，央行终于要出“狠招”了、银保监会、证监会三部门日前联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。自2019年1月1日起执行。按照新规，“要求从业机构制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，核验客户真实身份，并建立健全大额交易和可疑交易监测系统。 其中客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。” 并且，从业机构还要确定和适时的调整客户的风险等级。对于那些高风险的客户，机构应该有合理的措施去了解该客户的资金来源，对于那些不明身份和拒绝查验身份的客户，不提供服务或者交易，更不可以有为客户开匿名账户或者假名账户的行为，也不能和很明显具有非法目的的客户建立业务关系等等。

首展科技认为，如今，互联网金融安全问题不能轻视，在一定程度上来说，此次央行新规定的实施，不仅提高了对互联网金融从事机构的要求，同时有效地防范洗钱在内的一系列违法行为。